Внесение россиянами 5 млн руб. наличными может заинтересовать банк
Банки будут внимательнее проверять клиентов, которые вносят крупные суммы наличными, сообщает «Прайм» со ссылкой на доцента РЭУ им. Плеханова Марию Ермилову.
Особое внимание могут привлечь операции от 5 млн руб. в течение 30 дней. Риск проверки выше, если после внесения деньги быстро расходуются или переводятся дальше.
Главная цель контроля — борьба с отмыванием преступных доходов. Если клиент может подтвердить происхождение денег документами, для него ничего не изменится. Если документов нет, банк может запросить объяснения и проверить операции.
Финансист советует заранее готовить подтверждения происхождения крупных сумм: договоры купли-продажи, документы о наследстве, справки о доходах или другие бумаги.
Ранее банки усилили проверки переводов клиентов. Под контроль могут попасть крупные суммы, частые переводы и нетипичная активность по счету.
