Банки начнут внимательнее проверять счета с оборотом выше 2,4 млн рублей
С 2027 года российские банки начнут обязательную привязку ИНН ко всем счетам и вкладам клиентов. Мера вводится в рамках платформы «Антидроп» для борьбы с мошенничеством и теневыми переводами, рассказал агентству «Прайм» глава «Секвойя Групп» Максим Гмыря.
Под усиленный контроль попадут счета с годовым оборотом выше 2,4 млн руб. Банки также будут обращать внимание на большое количество регулярных мелких переводов и другую нетипичную активность.
По словам эксперта, для клиентов с официальными доходами изменения будут минимальными — ИНН просто станет обязательным пунктом банковской анкеты. Основной эффект меры затронет дропперов, нелегальный бизнес и схемы ухода от налогов. Система позволит быстрее выявлять подозрительные операции и проверять происхождение денег.
Гмыря отметил, что разовые сборы денег на бытовые нужды — например, в родительских чатах — проблем вызвать не должны. Но если под видом личных переводов фактически ведется предпринимательская деятельность, банки и налоговая смогут обратить на это внимание.
